Comment faire des projections financières pour une entreprise

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La rédaction d’un plan d’affaires solide devrait être la première étape pour tout propriétaire d’entreprise cherchant à créer une entreprise prospère.

En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous souhaiterez attirer l’attention d’investisseurs, de partenaires ou d’employés potentiels hautement qualifiés. Il est donc important d’intégrer des prévisions financières réalistes à votre plan d’affaires.

Nous détaillerons une projection financière et comment l’utiliser pour donner à votre entreprise le meilleur départ possible.

Points clés à retenir

Des projections financières précises sont essentielles au succès des entreprises. Dans cet article, nous vous expliquerons tout ce que vous devez savoir sur la création de projections financières pour votre entreprise. Voici ce que vous devez savoir sur les projections financières :

  • Une projection financière est un groupe d’états financiers utilisés pour prévoir les performances futures
  • La création de projections financières peut se décomposer en 5 étapes simples : projections de ventes, projections de dépenses, projections de bilan, projections de compte de résultat et projections de flux de trésorerie.
  • Les projections financières peuvent offrir d’énormes avantages à votre entreprise, notamment en aidant à prévoir les performances futures, à garantir un flux de trésorerie stable et à planifier les étapes clés autour de la croissance de l’entreprise.

Voici ce que nous allons couvrir :

Qu’est-ce qu’une projection financière ?

Comment créer une projection financière

Que contient une projection financière ?

À quoi servent les projections financières ?

Avantages des projections financières

Conclusion

Questions fréquemment posées

Qu’est-ce que la projection financière ?

Une projection financière est essentiellement un ensemble d’états financiers. Ces états prévoiront les revenus et dépenses futurs.

Toute projection inclut vos entrées et dépenses de trésorerie, vos revenus généraux et votre bilan.

Ils sont parfaits pour montrer aux banquiers et aux investisseurs comment vous envisagez de rembourser les prêts commerciaux. Ils montrent également ce que vous comptez faire de votre argent et comment vous comptez développer votre entreprise.

La plupart des projections portent sur les 3 à 5 premières années d’activité, mais certaines incluent également une prévision sur 10 ans.

Dans tous les cas, vous devrez élaborer une projection à court et moyen terme ventilée mois par mois.

Comme vous démarrez tout juste votre entreprise, vous n’aurez pas à fournir de détails exacts. La plupart des projections financières sont des estimations approximatives. Mais ils doivent également s’appuyer sur des suppositions fondées sur les tendances du marché, la recherche et l’examen d’entreprises similaires.

Il est extrêmement important que les états financiers soient réalistes. La plupart des investisseurs seront en mesure de repérer une projection fantaisiste à un kilomètre et demi.

En général, la plupart des gens préféreraient recevoir des projections réalistes, même si elles ne sont pas aussi impressionnantes.

Comment créer une projection financière

Des projections financières sont créées pour aider les propriétaires d’entreprise à avoir un aperçu de l’avenir des finances de leur entreprise.

La question est : comment créer des projections financières ? Aux fins du plan d’affaires, il est important que vous suiviez de près les meilleures pratiques en matière de projection financière. Cela vous garantira d’obtenir des informations précises, ce qui est vital pour les entreprises existantes comme pour les nouvelles entreprises en démarrage.

Voici les étapes à suivre pour créer des projections financières précises pour votre entreprise.

1. Commencez par une projection des ventes

Pour commencer, vous devrez prévoir le montant des ventes de votre entreprise. Si vous créez une prévision de ventes pour une entreprise existante, vous disposerez d’historiques de performances antérieurs pour projeter votre prochaine période. Les données passées peuvent fournir des informations utiles pour vos projections financières, par exemple si vos ventes sont meilleures au cours d’une saison plutôt que d’une autre.

Assurez-vous également de prendre en compte les facteurs externes, tels que l’économie dans son ensemble, le potentiel d’augmentation des droits de douane et des taxes à l’avenir, les problèmes de chaîne d’approvisionnement ou les ralentissements de l’industrie.

Le processus est presque le même pour les nouvelles entreprises, mais sans données antérieures auxquelles se référer. Les startups devront effectuer davantage de recherches sur leur secteur pour avoir un aperçu des ventes potentielles futures.

2. Créez votre projection de dépenses

Ensuite, créez une projection des dépenses pour votre entreprise. Dans un sens, c’est une tâche plus facile qu’une projection des ventes puisqu’il semble plus simple de prédire vos propres comportements que ceux de vos clients. Cependant, il est essentiel que vous vous attendiez à l’inattendu.

L’optimisme est une bonne chose, mais le pire des cas doit être envisagé et pris en compte dans votre projection de dépenses. Des accidents du travail aux catastrophes naturelles, en passant par la hausse des prix commerciaux et les ruptures d’approvisionnement inattendues, vous devez tenir compte de ces dépenses importantes dans votre projection.

Il arrive toujours quelque chose, nous vous suggérons donc d’ajouter une marge de 10 à 15 % sur votre projection de dépenses.

3. Créez votre projection de bilan

Une projection du bilan est utilisée pour avoir un aperçu clair de la situation financière de votre entreprise en termes d’actifs, de passifs et de capitaux propres, vous donnant ainsi une vision plus globale de la santé financière globale de l’entreprise.

Pour les entreprises en démarrage, cela peut s’avérer fastidieux puisque vous ne disposerez pas d’enregistrements existants de performances passées sur lesquels vous appuyer. Cela devra être pris en compte dans votre recherche sectorielle afin de créer une projection financière précise.

Pour les entreprises existantes, ce sera plus simple. Utilisez vos bilans passés et actuels pour prédire la situation de votre entreprise au cours des 1 à 3 prochaines années. Si vous utilisez un logiciel de comptabilité en ligne basé sur le cloud et doté de la fonctionnalité permettant de générer des bilans, comme celui proposé par Investies.fr, vous pourrez créer rapidement des bilans pour votre projection financière au sein de l’application.

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4. Faites une projection de votre compte de résultat

Ensuite, créez une projection du compte de résultat. Un compte de résultat est utilisé pour déclarer le revenu net d’une entreprise une fois que toutes les dépenses ont été effectuées. En d’autres termes, il indique les bénéfices d’une entreprise.

Pour les entreprises actuellement en activité, vous pouvez utiliser vos comptes de résultats passés et les changements entre eux pour créer des prévisions précises pour les 1 à 3 prochaines années. Vous pouvez également utiliser un logiciel de comptabilité pour générer automatiquement vos comptes de résultat.

Vous devrez travailler sur des estimations approximatives pour les nouvelles entreprises ou celles encore en phase de planification. Il est essentiel que vous restiez réaliste et que vous fassiez tout votre possible pour créer une projection précise et de bonne foi de vos revenus futurs.

5. Enfin, créez votre projection de flux de trésorerie

Enfin et surtout, vous devez générer votre état prévisionnel des flux de trésorerie. Une projection des flux de trésorerie prévoit les mouvements de tout l’argent vers et depuis votre entreprise. Il est étroitement lié au bilan et au compte de résultat d’une entreprise, ce qui n’est pas différent lors de la création de projections.

Si votre entreprise est en activité depuis six mois ou plus, vous pouvez créer une projection de flux de trésorerie assez précise à partir de vos états financiers de flux de trésorerie passés. Pour les nouvelles entreprises, vous devrez prendre en compte cette étape de création de prévisions financières lors de votre recherche sectorielle.

Que contient une projection financière ?

Il doit inclure cinq éléments pour garantir des prévisions financières précises et utiles pour votre entreprise. Ces états financiers sont réunis pour donner un meilleur aperçu de l’avenir projeté de la santé financière d’une entreprise. Ceux-ci inclus:

releve de revenue

Un compte de résultat standard résume les revenus et les dépenses de votre entreprise sur une période donnée. Cela se fait normalement trimestriellement ou annuellement.

Le compte de résultat est l’endroit où vous effectuerez l’essentiel de vos prévisions.

Sur n’importe quel compte de résultat, vous trouverez probablement les éléments suivants :

  • Revenus : vos revenus générés par les ventes.
  • Dépenses : le montant que vous avez dépensé, y compris les coûts de vos produits et vos frais généraux.
  • Gains avant impôts : il s’agit de votre revenu avant d’avoir payé des impôts.
  • Revenu net : le total des revenus moins le total de vos dépenses.

Le revenu net est le chiffre le plus important. Si le chiffre est positif, alors vous réalisez un profit, s’il est négatif, cela signifie que vos dépenses dépassent vos revenus et que vous réalisez une perte.

Tableau des flux de trésorerie

Votre état des flux de trésorerie montrera à tout investisseur potentiel si vous présentez un bon risque de crédit. Il leur montre également si vous pouvez rembourser avec succès les prêts qui vous ont été accordés.

Vous pouvez diviser un tableau des flux de trésorerie en trois parties :

  • Revenus en espèces : un aperçu de vos ventes au comptant calculées pour une période donnée.
  • Décaissements en espèces : vous énumérez toutes les dépenses en espèces que vous prévoyez payer.
  • Revenu net en espèces : soustrayez les revenus en espèces de vos décaissements.

Bilan

Votre bilan indiquera la valeur nette de votre entreprise à un moment donné.

Un bilan est divisé en trois sections différentes :

  • Actifs : un actif est un objet tangible de valeur que possède votre entreprise. Il peut s’agir d’éléments tels que des stocks ou des biens tels que des entrepôts ou des bureaux.
  • Passif : il s’agit de toutes les dettes que votre entreprise doit.
  • Capitaux propres : vos capitaux propres sont le résumé de vos actifs moins vos passifs.

Vous recherchez un logiciel de comptabilité en ligne facile à utiliser mais performant ? Le logiciel de comptabilité Investies.fr est une solution basée sur le cloud qui simplifie les projections financières. Avec d’innombrables fonctionnalités de reporting financier et des guides détaillés sur la création de prévisions financières précises, Investies.fr peut vous aider à obtenir les informations dont vous avez besoin pour permettre à votre entreprise de prospérer. Cliquez ici pour essayer Investies.fr gratuitement.

À quoi servent les projections financières ?

Les projections financières ont de nombreuses utilisations pour les propriétaires d’entreprise actuels et les entrepreneurs en démarrage. À condition que vos prévisions financières suivent les meilleures pratiques pour une projection précise, vos données seront utilisées pour :

  • Planification interne et budgétisation – Vos finances seront le principal facteur déterminant si vous serez ou non en mesure de mener à bien votre plan d’affaires. Les projections financières vous permettent d’y parvenir.
  • Attirer les investisseurs et sécuriser le financement – Que vous receviez un financement provenant de prêts bancaires, d’investisseurs ou des deux, une projection précise sera essentielle pour recevoir les fonds dont vous avez besoin.
  • Évaluer la performance de l’entreprise et identifier les domaines à améliorer – Les projections financières vous aident à suivre la santé financière de votre entreprise, vous permettant ainsi de planifier à l’avance et d’éviter les mauvaises surprises.
  • Prendre des décisions commerciales stratégiques – Le timing est important en entreprise, surtout lorsqu’il s’agit de dépenses importantes (lancement de nouveaux produits, marketing à grande échelle, expansion, etc.). Les projections financières vous permettent d’élaborer une stratégie éclairée pour ces grandes décisions.

Avantages des projections financières

Créer des projections financières claires pour le démarrage de votre entreprise ou pour votre entreprise existante présente d’innombrables avantages. En vous concentrant sur la création (et le maintien) de bonnes prévisions financières pour votre entreprise :

  • Vous aider à prendre des décisions financières vitales pour l’entreprise à l’avenir
  • Vous aider à planifier et à élaborer des stratégies de croissance et d’expansion
  • Démontrez aux banquiers comment vous rembourserez vos prêts
  • Démontrez aux investisseurs comment vous rembourserez le financement
  • Identifiez vos besoins de financement les plus essentiels à l’avenir
  • Vous aider à affiner votre tarification
  • Soyez utile lors de l’élaboration de votre stratégie de plan de production
  • Soyez un outil utile pour planifier stratégiquement vos dépenses majeures
  • Vous aider à garder un œil sur votre trésorerie pour l’avenir

Conclusion

Vos prévisions financières sont un élément essentiel de votre plan d’affaires, que vous soyez encore dans les premières phases de démarrage ou que vous dirigiez déjà une entreprise établie. Cependant, il est essentiel que vous suiviez les meilleures pratiques décrites ci-dessus pour garantir que vous bénéficiez de tous les avantages d’une prévision financière complète.

Si vous recherchez un outil utile pour gagner du temps sur les tâches administratives de prévisions financières, Investies.fr peut vous aider. Avec la possibilité de générer instantanément les rapports dont vous avez besoin et d’obtenir une vue d’ensemble des performances passées de votre entreprise et de l’aide financière globale, il sera plus facile de créer des projections financières utiles qui donnent un aperçu de votre avenir financier.

FAQ sur les projections financières

D’autres questions sur les prévisions financières, les projections et la manière dont ces processus s’intègrent dans votre plan d’affaires ? Voici quelques questions fréquemment posées par les propriétaires d’entreprise.

Pourquoi les projections financières sont-elles importantes ?

Les projections financières vous permettent d’avoir un aperçu de la trajectoire économique de votre entreprise. Cela aide les propriétaires d’entreprise à prendre des décisions financières, à obtenir un financement et bien plus encore. De plus, les projections financières fournissent une alerte précoce sur les obstacles et les défis qui pourraient se présenter à l’entreprise, ce qui facilite la planification d’un plan d’action clair.

Quel est un exemple de projection financière ?

Une projection est un aperçu global des performances prévues d’une entreprise. Il est composé de plusieurs états et rapports différents, tels qu’un état des flux de trésorerie, un état des résultats, un état des profits et pertes et un état des ventes. Vous pouvez trouver des modèles gratuits et des exemples de bon nombre de ces rapports via Investies.fr. Cliquez ici pour consulter notre sélection de modèles de comptabilité.

Les prévisions financières et les projections financières sont-elles identiques ?

Techniquement, il existe une différence entre prévision et projection, même si beaucoup utilisent les termes de manière interchangeable. Les prévisions financières font souvent référence à des prévisions de performance financière à plus court terme (<1 an), tandis que les projections financières se concentrent généralement sur une échelle de temps plus longue (2 à 3 ans).

Quelle est la méthode de prévision financière la plus utilisée ?

La méthode de prévision précise la plus courante est la méthode de prévision linéaire. Il est le plus souvent utilisé pour projeter la croissance des revenus d’une entreprise sur une période donnée. Si vous remarquez que vos dossiers indiquent une croissance de 4 % des revenus par an pendant cinq années consécutives, il serait raisonnable de supposer que cette tendance se poursuivra d’une année sur l’autre.

A quoi sert une projection financière ?

La projection vise à obtenir un aperçu plus approfondi et plus nuancé de la santé et de la viabilité financières d’une entreprise. Il permet aux propriétaires d’entreprise d’anticiper la croissance des dépenses et des bénéfices, en leur donnant les outils nécessaires pour obtenir du financement et des prêts et élaborer des stratégies pour les décisions commerciales majeures. Il s’agit d’un processus comptable essentiel que tous les propriétaires d’entreprise devraient prioriser dans leurs plans d’affaires.