Financement participatif pour les entreprises : 17 meilleurs sites pour obtenir du capital pour votre startup

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En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous cherchez peut-être des idées pour trouver le capital nécessaire pour faire passer votre entreprise ou votre idée de startup au niveau supérieur. Après avoir élaboré un plan d’affaires, investi vos propres économies et exploité votre entreprise en parallèle pendant quelques mois, il est temps de lever des fonds réels.

Se rendre à la banque pour obtenir un prêt commercial traditionnel n’est plus votre seule option. De nos jours, les plateformes de financement participatif où les gens peuvent investir dans votre projet, idée ou entreprise sont partout sur Internet. Mais qu’est-ce qu’une plateforme de financement participatif exactement ? Comment tirer parti du financement participatif pour les entreprises ? Et si vous décidez que les plateformes de financement participatif sont la bonne solution pour collecter des fonds pour votre petite entreprise, quels sites Web devriez-vous explorer ?

Passons à tout ce que vous devez savoir sur le financement participatif pour les entreprises : qu’est-ce que c’est, comment mener des campagnes de financement participatif réussies et tous les sites de financement participatif incontournables disponibles aujourd’hui pour les entreprises.

Qu’est-ce que le financement participatif ?

Tout d’abord. Avant d’aborder la façon dont vous pouvez utiliser le financement participatif comme stratégie de collecte de fonds pour votre entreprise, expliquons rapidement ce qu’est exactement le financement participatif.

Le financement participatif, comme son nom l’indique, se produit lorsque plusieurs investisseurs (un « crowd ») financent une entreprise ou un projet. Ainsi, au lieu qu’une petite entreprise génère des investissements à partir d’une ou deux grandes sources, elles font appel à un groupe plus large d’investisseurs potentiels pour obtenir le capital dont ils ont besoin pour faire progresser leur entreprise.

Mais ce capital n’est pas toujours gratuit. En échange de leur investissement, les investisseurs attendent quelque chose en retour – et la nature de ce « quelque chose » dépendra du type de financement participatif qu’une petite entreprise décide d’utiliser pour lever des capitaux.

Il existe 4 grands types de financement participatif :

  1. Financement participatif en actions
    Le financement participatif en actions (également connu sous le nom de financement participatif en actions) est sans doute la forme de financement participatif la plus traditionnelle. Avec le financement participatif en actions, les propriétaires de petites entreprises vendent des actions de leur entreprise en échange d’un financement.
  2. Récompenses Financement participatif
    Lorsque vous pensez au mot « financement participatif », il y a de fortes chances que vous pensiez au financement participatif basé sur les récompenses. Rendu populaire par les sites de financement participatif comme Kickstarter, le financement participatif par récompenses consiste à récompenser les investisseurs avec des produits, des expériences, des services ou d’autres récompenses (d’où son nom) en échange de dons d’investisseurs.
  3. Financement participatif par don
    Le financement participatif par dons est populaire auprès des organisations à but non lucratif et des petites entreprises locales. C’est simple : les investisseurs donnent de l’argent aux entreprises qu’ils souhaitent soutenir, et les entreprises acceptent l’argent sans aucune attente de remboursement.
  4. Financement participatif par emprunt
    Le financement participatif par emprunt a une structure similaire aux prêts traditionnels aux petites entreprises : sauf qu’au lieu d’emprunter de l’argent à une banque ou à une société de prêt, l’entreprise emprunte de l’argent à des particuliers ou à de petits groupes d’investisseurs. En général, les conditions du financement participatif par emprunt reflètent celles d’un prêt commercial traditionnel, y compris des éléments tels qu’un taux annuel fixe et un plan de paiement défini.

Financement participatif pour les entreprises : meilleures pratiques

Maintenant que vous savez ce qu’est le financement participatif (et les différents types de financement participatif), voyons comment le faire fonctionner pour votre entreprise.

Il y a quelques bonnes pratiques que vous devez garder à l’esprit lorsque vous utilisez le financement participatif pour lever des capitaux pour votre entreprise.

Utilisez le bon site de financement participatif

Tous les sites de financement participatif ne sont pas égaux. Par exemple, certaines sont conçues comme des plateformes de collecte de fonds et sont les mieux adaptées pour générer des dons, certaines sont conçues pour créer des campagnes réussies autour du lancement de nouveaux produits, et d’autres sont strictement destinées au financement participatif en actions. Avant de vous lancer dans une entreprise de financement participatif, assurez-vous de rechercher les différents sites de financement participatif sur le marché et de choisir celui qui correspond le mieux à vos besoins et à vos objectifs commerciaux.

Créer une stratégie claire pour susciter l’intérêt des investisseurs

Le financement participatif est devenu extrêmement populaire ces dernières années, ce qui signifie que de plus en plus de petites entreprises utilisent ces plateformes pour collecter des fonds. Alors avant de lancer une campagne de financement participatif, assurez-vous de prendre le temps de définir votre stratégie. Cela inclut le type d’investisseurs que vous ciblez, la manière dont vous allez commercialiser votre campagne de financement participatif et attirer l’attention de vos investisseurs idéaux, et comment vous allez convaincre les investisseurs que votre entreprise est celle dans laquelle ils souhaitent investir.

Communiquez avec vos investisseurs

Dans l’investissement traditionnel, votre entreprise peut compter un ou deux investisseurs qui ont investi une somme importante dans l’entreprise. Le financement participatif est différent ; Selon le type de campagnes de financement participatif que vous menez, vous pouvez avoir des centaines (ou des milliers !) de bailleurs de fonds individuels qui investissent de petites sommes. Mais cela ne veut pas dire qu’ils sont moins intéressés par leur investissement ou qu’ils ont moins droit à des informations sur la manière dont cet investissement se déroule.

Assurez-vous de communiquer régulièrement avec vos bailleurs de fonds et de les tenir au courant de l’évolution de votre entreprise/projet. Par exemple, si vous utilisez le financement participatif avec récompenses pour développer et lancer un nouveau produit, assurez-vous de partager régulièrement avec vos investisseurs des mises à jour sur l’évolution du développement du produit (y compris des mises à jour de photos et de vidéos), ainsi que des informations à jour. sur le moment où ils peuvent s’attendre à avoir leur produit en main.

Ne mordez pas plus que vous ne pouvez mâcher

Les possibilités de financement participatif des entreprises sont passionnantes. Mais vous ne voulez pas vous laisser emporter par l’excitation au point de faire des promesses excessives. Si vous souhaitez mener une campagne réussie, définissez le montant dont vous avez besoin en fonds collectés et, tout aussi important, ce que vous pouvez offrir sur la base de ces fonds.

Par exemple, si vous menez une campagne de financement participatif basée sur des récompenses, fixez-vous un objectif de financement participatif réaliste qui vous donne le capital dont vous avez besoin, mais n’acceptez pas le capital d’un si grand nombre d’investisseurs qu’en fin de compte, vous pouvez  » Je n’offrirai pas réellement les récompenses (nous vous regardons, Coolest Cooler). Ou, si vous faites appel à des sites de financement participatif en actions, ne vendez pas une grande partie de vos actions au point que votre modèle commercial ne soit plus viable.

En bout de ligne ? Une campagne de financement participatif réussie peut être un excellent moyen d’atteindre un objectif de financement et d’obtenir un soutien financier pour votre entreprise, mais si vous en avez les moyens, cela peut faire plus de mal que de bien. Définissez donc vos objectifs de financement, élaborez votre stratégie en conséquence et n’allez pas trop loin. (C’est ainsi que les entreprises échouent avec le financement participatif !)

Les meilleurs sites de financement participatif pour les petites entreprises

Maintenant que vous comprenez ce qu’est le financement participatif d’entreprise, passons à tous les sites de financement participatif que vous devez connaître pour gérer efficacement votre prochaine campagne de financement participatif, lancer des projets de financement participatif et collecter des fonds pour votre petite entreprise :

1. Kickstarter

Kickstarter est sans doute le site de financement participatif le plus populaire et le plus connu sur Internet. L’entreprise a aidé des millions d’artistes, musiciens, cinéastes, designers, petites entreprises et autres créateurs à collecter plus de 6,7 milliards de dollars pour financer avec succès plus de 225 000 projets. C’est une situation de tout ou rien en matière de financement, car vous devez atteindre l’objectif que vous vous êtes fixé dans le temps imparti, sinon tout le monde récupère son argent.

Il est gratuit de créer une campagne de projet sur Kickstarter, mais si vous obtenez un financement réussi, des frais de 5 % sont dus sur vos fonds collectés. Des frais de traitement vous seront également facturés entre 3 % et 5 %.

2. Indiegogo

Indiegogo ne propose pas seulement des campagnes de financement participatif en direct, il dispose également d’une place de marché pour les produits innovants. Ils ont aidé des entrepreneurs à récolter plus d’un milliard de dollars pour plus de 800 000 projets. Découvrez si votre idée a du poids (et constitue la base d’une campagne réussie) et collectez un capital de démarrage auprès du « réseau mondial d’adopteurs précoces » d’Indiegogo.

Avec cette plateforme de financement participatif, vous n’êtes pas obligé d’arrêter de collecter des fonds à un moment précis. Il n’y a pas d’objectifs ni de délais de collecte de fonds et vous pouvez appliquer des capitaux propres, proposer des titres, partager des revenus et même vendre des cryptomonnaies.

Indiegogo facture 5 % de frais de plateforme pour tous les projets. Si vous collectez des fonds pour une cause, vous n’avez aucun frais à payer avec la plateforme sœur d’Indiegogo, GoFundMe.

3. Offre de foule

Que vous souhaitiez commercialiser une recette familiale ou fabriquer des appareils électroniques, Crowd Supply peut vous aider. Leur mission est de « donner vie à du matériel original, utile et respectueux » et s’est concrétisée avec 80 % de ses projets lancés financés avec succès (2x plus que Kickstarter). Le montant moyen récolté par projet réussi est de 61 000 € (6 fois plus que Kickstarter pour des projets comparables). Crowd Supply se vante également que 100 % de ses campagnes financées avec succès ont été livrées aux bailleurs de fonds (ou sont sur le point de le faire), ce qui représente un taux de réussite plus élevé que les autres plateformes.

Crowd Supply aide les propriétaires de projets dans tout, du lancement de campagnes au marketing en passant par le support client et l’exécution des commandes. En échange, vous paierez un pourcentage des ventes brutes de la campagne (sans compter les frais de traitement), généralement 12 %.

4. Financement participatif

Si vous êtes basé au Royaume-Uni, vous voudrez consulter Crowdfunder. Ce financement participatif prend en charge différents types de financement participatif, notamment le financement participatif par récompenses et le financement participatif basé sur des dons pour les petites entreprises. À ce jour, la plateforme a levé plus de 250 millions de livres sterling pour plus de 300 000 projets. La plateforme compte également une communauté de 1 million de supporters.

Bien que Crowdfunder ne facture pas de frais de plateforme pour les associations caritatives et à but non lucratif, tout projet à but lucratif (y compris les entreprises commerciales) paiera des frais de plateforme de 5 % (plus 2,4 % de frais de transaction/de traitement).

5. Expérimentez

Il s’agit de la plateforme de financement des découvertes scientifiques et de la recherche scientifique. Les partisans des expériences financent des projets qui « repoussent les limites de la connaissance », comme l’évacuation des fossiles de dinosaures ou l’étude historique des monastères médiévaux. Ils financent les scientifiques des projets sans les frais généraux auxquels ils seraient autrement confrontés avec des subventions universitaires (qui peuvent atteindre 50 à 60 %).

À ce jour, le site compte 1 075 projets/campagnes de financement participatif financés, plus de 52 000 contributeurs et plus de 10 millions de dollars de fonds collectés. Il convient également de noter qu’Experiment est une plateforme tout ou rien : donc si votre campagne de financement participatif n’atteint pas votre objectif de collecte de fonds, aucun bailleur de fonds ne sera facturé et le propriétaire du projet ne recevra aucun fonds.

Le démarrage d’un projet est gratuit, mais une fois que vous recevez le financement complet, Experiment facture des frais de plateforme de 8 % plus des frais de traitement des paiements de 3 à 5 %.

6. Soufflé

Chuffed soutient des causes sociales visant à aider les animaux, votre communauté ou l’environnement. Cette plateforme de collecte de fonds s’adresse exclusivement aux entreprises à but non lucratif et aux organisations caritatives. Leurs campagnes les plus réussies ont permis de récolter en moyenne 7 000 €. Près de 8 000 campagnes ont collecté collectivement 18 millions de dollars.

Les donateurs paient vos frais de traitement des paiements. Ainsi, un don de 100 € nécessiterait des frais de 3 € de la part du donateur. De plus, tous les donateurs sont également encouragés à faire un petit don à Chuffed.

7. Patréon

Patreon aide les artistes, musiciens, écrivains et créateurs de toutes sortes à être payés en gérant une entreprise d’adhésion pour leurs fans. Ce flux de revenus provient des fans qui vous paient des frais d’abonnement de leur choix en échange d’expériences exclusives et de contenu en coulisses. À ce jour, plus de 3,5 milliards de dollars ont été versés aux plus de 250 000 créateurs de la plateforme, grâce aux 8 millions d’investisseurs mensuels actifs de Patreon (appelés « mécènes »).

Patreon facture des frais aux créateurs entre 5 % et 12 %, selon le forfait que vous choisissez (différents forfaits offrent différents niveaux de support de la plateforme). Patreon facture également des frais de traitement des paiements compris entre 2,9 % et 5 %.

8. Fondable

Fundable est un site de financement participatif à succès spécialement conçu pour les startups et les petites entreprises (à ce jour, la plateforme a aidé les utilisateurs à lever plus de 568 millions de dollars de fonds promis). Pour commencer, créez un profil sur Fundable puis choisissez un programme. Les entreprises en contact direct avec les consommateurs peuvent récolter jusqu’à 50 000 € grâce à leur programme de récompenses qui permet aux entrepreneurs de vendre leurs produits (ce qui inclut la prise de précommandes et la vente de marchandises).

Si vous recherchez un niveau d’investissement plus élevé, vous souhaiterez exploiter leur modèle de financement participatif en actions, qui permet aux entreprises de lever entre 50 000 et 10 millions de dollars pour leurs produits, services ou activités B2B en recherchant des investissements auprès d’organismes accrédités. investisseurs.

La création d’un profil d’entreprise sur Fundable est gratuite et une fois que vous décidez de commencer à collecter des fonds, vous paierez des frais d’abonnement mensuels (à partir de 179 € par mois). Il n’y a pas de frais de réussite, mais pour le financement basé sur les récompenses, il y a des frais de traitement de 3,5 % + 0,30 € par transaction.

9. Bailleur de fonds

Êtes-vous une startup cherchant à lever une somme d’argent solide dans un laps de temps relativement court ? Vous voudrez essayer WeFunder. Avec WeFunder, vous pouvez vous connecter avec des investisseurs (la plateforme compte plus d’un million d’investisseurs !) pour collecter entre 50 000 et 50 millions de dollars, la plupart des campagnes se terminant et atteignant leurs objectifs entre 30 et 90 jours.

La création d’un profil WeFunder est gratuite et aucun frais initial n’est facturé. Cependant, pour la réglementation CF, les fondateurs paieront 7,5 % de toute campagne de financement participatif réussie. Pour le règlement A, WeFunder facture des frais forfaitaires de 375 000 € (l’équivalent de 7,5 % sur un cycle de financement de 5 millions de dollars).

10. Investissement en semences

Êtes-vous une entreprise en démarrage à forte croissance qui cherche à lever des fonds en obligations convertibles ou à mener des campagnes basées sur des actions ? Si tel est le cas, SeedInvest est peut-être la plateforme qu’il vous faut.

SeedInvest est une référence pour les startups technologiques. Si vous envisagez de cibler des rondes de financement, soyez prêt à fournir à SeedInvest votre évaluation pré-monétaire. Si vous recherchez des billets convertibles, vous devrez fournir le plafond de valorisation, la remise de conversion, le taux d’intérêt et la durée du terme. Actuellement, SeedInvest dispose d’un réseau de plus de 697 000 investisseurs et à ce jour, plus de 465 millions de dollars ont été levés sur la plateforme.

Une chose à garder à l’esprit avec SeedInvest ? Cela peut être un long processus. Une fois que vous avez créé une candidature, vous devrez passer par un processus de sélection rigoureux et faire preuve de diligence raisonnable avant de pouvoir créer un profil sur le site. Soyez prêt à consacrer au moins 60 jours (potentiellement plus !) au processus.

Si vous collectez des fonds via SeedInvest, vous devez également vous attendre à payer certains frais, notamment des frais de placement de 7,5 % facturés sur le montant total collecté. (Cela n’est payé qu’à la réussite de votre campagne.) Vous pouvez également vous attendre à des frais de capital ou de capitaux propres de 5 % basés sur le montant collecté et jusqu’à 10 000 € pour couvrir les frais juridiques et administratifs (par exemple, diligence raisonnable, séquestre, marketing, et remboursement légal).

11. Fonds

Si vous cherchez à financer un projet passionné plus personnel, Fundly pourrait être une bonne ressource. Présenté comme une plateforme de financement participatif permettant de « collecter des fonds pour n’importe quoi », Fundly facilite le financement participatif de n’importe quoi, d’un projet communautaire à une entreprise créative en passant par un grand voyage. Et le meilleur de tout, ils le font sans exigences d’augmentation ni frais de démarrage.

Fundly vous permet également d’accéder rapidement à votre argent ; les paiements peuvent être retirés dans les 48 heures suivant un don. (Vous pouvez même configurer des transferts automatiques.)

Tous les utilisateurs de Fundly paient des frais de transaction de 4,9 % sur les dons, plus des frais de traitement de carte de crédit de 2,9 % et 0,030 € par transaction aux États-Unis et au Canada. (Les tarifs au Royaume-Uni et en Australie diffèrent légèrement.)

12. Club de prêt

LendingClub propose à la fois des prêts personnels (jusqu’à 40 000 €) et des prêts commerciaux (jusqu’à 500 000 €). Mais LendingClub n’est pas une banque. Voici comment cela fonctionne pour les prêts aux entreprises : Les propriétaires d’entreprise demandent un prêt via LendingClub. LendingClub sélectionne l’emprunteur, puis le met en relation avec un réseau d’investisseurs capables d’acheter des billets correspondant à des fractions de prêts. Le propriétaire de l’entreprise reçoit le capital d’avance (les durées varient de 1 à 5 ans avec des mensualités fixes et aucune pénalité pour remboursement anticipé).

LendingClub a des exigences plus strictes que les autres sites de financement participatif ; par exemple, pour demander un prêt commercial, votre entreprise doit être basée aux États-Unis, être en activité depuis 12 mois ou plus, avoir un chiffre d’affaires annuel de 50 000 € ou plus et le demandeur du prêt doit détenir au moins 20 % de l’entreprise.

En termes de frais, LendingClub facture des frais de montage compris entre 3,49 % et 7,49 %, un paiement mensuel total pour 10 000 € empruntés compris entre 227 € et 1 781 € avec des taux annualisés totaux de 9,77 % à 35,98 %.

13. FondsRazr

Si vous cherchez à collecter des fonds pour des initiatives de responsabilité sociale d’entreprise ou des programmes pour les employés et/ou le lieu de travail, vous voudrez certainement consulter FundRazr. Cette plate-forme (qui prend également en charge les organisations à but non lucratif et les particuliers) est présentée comme étant simple, directe et facile à utiliser. Ils proposent également une suite d’outils (y compris des intégrations CRM et de médias sociaux) pour vous aider à faire passer vos efforts de collecte de fonds au niveau supérieur.

Les frais de plateforme varient entre 0 % et 5 % et tous les utilisateurs de FundRazr devront payer des frais de traitement des paiements tiers conformes aux normes du secteur (actuellement, FundRazr propose le traitement des paiements via Stripe et PayPal).

14. Commencez du bon

Essayez-vous de collecter des fonds pour une mission fondée sur une cause, comme une entreprise à but non lucratif ou une entreprise socialement responsable ? Si tel est le cas, assurez-vous de consulter StartSomeGood.

StartSomeGood propose deux types de financement participatif : ponctuel (qui, comme son nom l’indique, est conçu pour des projets ponctuels, comme l’organisation d’un événement solidaire ou le financement de l’ouverture d’un centre communautaire) et récurrent (qui est idéal si vous (vous recherchez des fonds continus pour soutenir votre entreprise car elle fait du bien à la communauté). Ils offrent également aux utilisateurs une tonne de soutien pour lancer leur campagne, y compris l’accès aux plus de 120 000 abonnés sur les réseaux sociaux de la plateforme.

StartSomeGood facture des frais de service de 5 % sur toutes les promesses de don traitées avec succès.

15. AllerObtenirUn Financement

Des animaux de compagnie à la communauté, en passant par les sports, le bénévolat et les voyages, la plateforme de financement participatif GoGetFunding propose une grande variété de catégories, ce qui en fait un choix populaire pour les campagnes de financement participatif individuelles. Cependant, le site propose également une catégorie Entreprises et startups. Si vous recherchez un financement participatif pour les entreprises, cette plateforme vaut vraiment le détour.

Commencer est facile ; tout ce que vous avez à faire est de créer un profil avec les détails de votre collecte de fonds (par exemple, le titre de votre campagne, la cible et la devise (GoGetFunding fait du financement participatif à l’échelle internationale)) et vous êtes prêt à vous lancer.

Un autre avantage de GoGetFunding est que les frais de sa plateforme sont inférieurs à ceux de nombreux concurrents : seulement 4 %.

16. EquityNet

EquityNet est une plateforme de financement participatif qui aide les propriétaires d’entreprise à lever des capitaux (entre 100 000 et 100 millions de dollars) en les mettant en relation avec leur réseau d’investisseurs accrédités. À ce jour, plus de 1 000 entreprises ont levé plus de 600 millions de dollars de capitaux via la plateforme EquityNet.

L’un des avantages d’EquityNet est qu’ils acceptent toutes les entreprises légales et éthiques qui postulent (selon EquityNet, les concurrents acceptent moins de 5 % des candidats). Ils travaillent également uniquement avec des investisseurs accrédités de haute qualité (actuellement, le réseau d’investisseurs compte plus de 20 000 investisseurs, y compris des particuliers et des sociétés de capital-risque). Vous savez donc que le soutien que vous obtenez provient de sources légitimes et fiables.

Contrairement à d’autres plateformes, EquityNet propose un financement participatif forfaitaire ; au lieu de prélever une part de vos fonds collectés, EquityNet facture des frais d’adhésion mensuels (alors que la plateforme propose une option gratuite, les options payantes vont de 299 € par mois à 2 990 € par mois).

17. Semoirs

Seedrs offre aux entreprises britanniques la possibilité de faire du financement participatif, à la fois auprès de leur public (par exemple, les abonnés des réseaux sociaux) et auprès d’un réseau d’investisseurs individuels, ce qui en fait un excellent guichet unique pour les propriétaires de petites entreprises qui souhaitent explorer à la fois le financement participatif et le financement plus traditionnel. investissements.

Vous ne payez des frais sur Seedrs que si vous menez une campagne réussie. Si vous réussissez, attendez-vous à payer des frais de réussite de 6 %, des frais d’achèvement de 2 500 £ (hors TVA) et des frais de traitement des paiements.